詐騙pos機公司“免費辦、低手續費”推銷POS機暗藏貓膩，13人因此獲刑

“完全免費辦、低服務費”推銷產品POS機，博某代理記賬公司為刷卡套現工作人員出示便捷，不但獲得服務費，還扣留返利貨款，教顧客向
金融機構申請辦理不付退錢，造成 POS機企業損害金融機構備付金200多萬元。2020年5月9日，閔行檢察院經核查評定，戴某、唐某組成非法經營，單某、史某、林某等11人組成詐騙罪，對13名嫌疑人立案偵查。前不久，人民法院案件審理此案后，對13名嫌疑人各自被判刑期6個月至三年不一，并罰款。

詐騙pos機公司：2018年6月，博某公司代理商某知名品牌的POS機，并向刷卡套現營業推廣，便捷她們開展刷卡套現。

刷卡套現工作人員申請辦理POS機后，應用自身或別人的透支卡根據該POS機消費，貨款即時進到博某公司設定的結算賬戶，三日后扣減千分之一的服務費后再退還至她們的儲蓄卡中。

期內，博某公司刻意招騁戴某、唐某做為客服經理，以低服務費為產品賣點拉攏大量的刷卡套現工作人員申請辦理POS機。

另外，為了更好地促進持續刷卡套現，博某公司有意扣留貨款延遲返利。

2018年底，博某因企業資產發生難題，沒法按約退還套現金余額。當刷卡套現工作人員找上門來需要錢時，戴某就告知她們能夠以支付失敗、非自己買賣等原因向金融機構明確提出付款質疑，中國銀聯審核通過后便會從POS機企業的備付金帳戶中，將刷信用卡額度回到給大伙兒。

詐騙pos機公司：有些人依照戴某的方式向金融機構明確提出付款質疑后，果真討回了一部分損害，以后這一方法在刷卡套現工作人員中間相互之間教給。一樣被博某公司托欠刷信用卡金的人就如出一轍，向金融機構申請辦理了額度一萬元至60萬元不一的不付申請辦理并取得成功取得錢。

2019年初，POS機企業在經營全過程中發覺有顧客數次在該企業的POS機里消費后，以設備無反映、提醒支付失敗但扣費取得成功等原因退款申請。

在與金融機構核查后發覺，顧客申請辦理退
款的買賣均已取得成功清算給商戶，且顧客遞交的一部分退單申報材料是仿冒的，遂舉報，從而事發。

經核查，戴某、唐某違背國家規定，應用POS機不法從業資產電子支付業務流程，攪亂市場監管，其個人行為組成非法經營。另外，虛構原因向金融機構申請辦理不付的單某、史某、潘某等11人以非法侵占罪為目地，編造客觀事實，瞞報實情，騙領他財物，其個人行為組成詐騙罪。