POS跨境移機(jī)被罰40萬，現(xiàn)代金控將Pos 機(jī)代理告上法庭

付款世家網(wǎng)（ZFZJ.CN）Pos 機(jī)代理POS機(jī)跨境電商裝移機(jī)風(fēng)險(xiǎn)性極大，一不小心便會(huì)變成跨境電商地下錢莊的洗黑錢專用工具。

三商戶將POS機(jī)器挪到澳門買賣應(yīng)用被本地警察破獲，中國銀聯(lián)操控了所述三個(gè)商戶跨境電商裝移機(jī)的個(gè)人行為后，對現(xiàn)代金控企業(yè)處處罰400,000元。

現(xiàn)代金控向三商戶隸屬地區(qū)代理開展討要，根據(jù)扣發(fā)分傭等方法挽留了一部分損害，殊不知仍有三十余萬處罰無從彌補(bǔ)，因此，現(xiàn)代金控將涉嫌地區(qū)代理告到了法院。

近日，成都錦江區(qū)人民檢察院對于此事開展了一審判決。（內(nèi)容較長，愛看裁定結(jié)果請至末尾）

原告知稱：

上訴人當(dāng)代金融投資公司向人民法院明確提出本訴訴請：

1．訴請智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)向當(dāng)代金融投資公司付款賬款342,036.一元并自提起訴訟之日起至具體償還之日止按金融機(jī)構(gòu)當(dāng)期貸款利率擔(dān)負(fù)貸款利息；

2．訴請智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)擔(dān)負(fù)此案的律師費(fèi)。

客觀事實(shí)和原因：

當(dāng)代金融投資公司做為具備全國各地范疇內(nèi)儲(chǔ)蓄卡收單業(yè)務(wù)資質(zhì)證書的非銀行付款組織，2018年5月8日，當(dāng)代金融投資公司與智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)簽署《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》，智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)做為代理商擴(kuò)展商戶。2018年10月26日，智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)戶下的商戶“錦江區(qū)王琳林經(jīng)貿(mào)部”“雙流縣琴玲裝飾建材經(jīng)銷部”“仙游縣鯉南眾和源實(shí)木家具商行”將POS機(jī)器挪到澳門買賣應(yīng)用，被本地警察破獲，所述三個(gè)商戶跨境電商裝移機(jī)的個(gè)人行為被中國銀聯(lián)操控，中國銀聯(lián)于2018年11月22日懲罰當(dāng)代金融投資公司400,000元，當(dāng)代金融投資公司根據(jù)鎖定智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)分傭的方法扣去智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)資產(chǎn)57,963.9元，后經(jīng)彼此商議，智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)根據(jù)分期付款分傭扣除方法賠付當(dāng)代金融投資公司損害，并于2019年7月2日出示《計(jì)劃書》，但智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)未行使權(quán)力。智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)戶下商戶跨境電商裝移機(jī)導(dǎo)致當(dāng)代金融投資公司遭到巨大損失，個(gè)人行為比較嚴(yán)重違背彼此合同書承諾，協(xié)議書承諾“承包方需對簽訂商戶的真實(shí)有效承擔(dān)，嚴(yán)禁強(qiáng)烈推薦非真正、違反規(guī)定運(yùn)營的商戶或幫助商戶以虛報(bào)原材料入網(wǎng)許可證，對付款終端設(shè)備布線地址的真實(shí)有效、具體布線詳細(xì)地址與備案詳細(xì)地址的一致性承擔(dān)”，及“因商戶產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)性買賣……違背中國銀聯(lián)要求實(shí)際操作的……給企業(yè)或用戶導(dǎo)致?lián)p害的，應(yīng)擔(dān)負(fù)所有承擔(dān)責(zé)任。”，故當(dāng)代金融投資公司提到此案起訴，期待人民法院適用當(dāng)代金融投資公司所有訴請。

Pos 機(jī)代理被告編造謊言：

智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)本訴辯稱：

1．智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)并不是此案適格被告。智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)并不是跨境電商裝移機(jī)的侵權(quán)人，也非《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》的合同主體，更無有關(guān)合同書承諾的狀況下，不解決商戶執(zhí)行的跨境電商裝移機(jī)個(gè)人行為負(fù)責(zé)任。依據(jù)當(dāng)代金融投資公司與商戶中間簽署的《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》第二條第（二）項(xiàng)、第三條第（一）項(xiàng)、第三條第（三）項(xiàng)之承諾，商戶存有違背儲(chǔ)蓄卡業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人行為的，商戶將自主擔(dān)負(fù)所有義務(wù)。因智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)并不是跨境電商裝移機(jī)的侵權(quán)人，也非《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》的合同主體，依據(jù)“誰侵權(quán)行為、誰負(fù)責(zé)任”的民法原則及其合同相對性，當(dāng)代金融投資公司沒有權(quán)利就商戶的違規(guī)操作遭到的懲罰損害向智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)認(rèn)為承擔(dān)責(zé)任。依據(jù)當(dāng)代金融投資公司與智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)于2018年5月8日簽署《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》，承諾智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)為當(dāng)代金融投資公司營銷推廣線下推廣儲(chǔ)蓄卡銀行卡收單，并承擔(dān)將商戶出示的材料信息內(nèi)容提交至被當(dāng)代金融投資公司服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)軟件。當(dāng)代金融投資公司向智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)付款協(xié)作附加費(fèi)（又叫業(yè)務(wù)流程分傭），并承擔(dān)對商戶的申請辦理材料開展審批，對商戶的入網(wǎng)許可證資質(zhì)具備最后審批權(quán)。實(shí)際上，智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)僅承擔(dān)為當(dāng)代金融投資公司強(qiáng)烈推薦商戶，提交商戶入網(wǎng)許可證材料至當(dāng)代金融投資公司服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)軟件，由當(dāng)代金融投資公司對商戶材料開展審批并決策是不是與商戶創(chuàng)建儲(chǔ)蓄卡業(yè)務(wù)流程合作關(guān)系。審核通過后，智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)只承擔(dān)幫助當(dāng)代金融投資公司與商戶簽署《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》，該協(xié)議書對商戶違背中國銀聯(lián)要求的解決開展了詳盡、實(shí)際的承諾。《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》仍未承諾智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)理應(yīng)對商戶的跨境電商裝移機(jī)個(gè)人行為造成的損害擔(dān)負(fù)承擔(dān)責(zé)任，因而，智聯(lián)網(wǎng)信企業(yè)并不是此案適格被告。