利用pos機(jī)非法套現(xiàn)：億元大案！上海警方破獲全國(guó)首例新型信用卡詐騙案，跨省抓捕驚心動(dòng)魄

上周四，一列從浙江省溫州市考慮的高鐵動(dòng)車慢慢駛進(jìn)站口。上海市區(qū)公安干警押送下，17名參加新式信用卡詐騙罪案子的嫌疑人，從車箱里擺脫。

到此，上海市公安局盧灣大隊(duì)查辦的全國(guó)首例運(yùn)用透支卡不法TX、采用虛報(bào)舉報(bào)等方法騙領(lǐng)賠退錢的復(fù)合性騙案，取得成功偵破。

利用pos機(jī)非法套現(xiàn)：歷經(jīng)大半年，由一起商業(yè)保險(xiǎn)騙案下手，盧灣警察查證深挖到一個(gè)跨過遼寧省、浙江省、湖南省、安徽省等12個(gè)省份的新式透支卡詐騙團(tuán)伙，共抓捕嫌疑人46名。據(jù)了解，該團(tuán)伙犯罪利
用POS機(jī)開展淘寶虛假交易、不法TX9700多萬元，另外根據(jù)虛報(bào)舉報(bào)、否定買賣等方法，騙領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)、車險(xiǎn)公司、第三方支付等金融企業(yè)賠退錢300多萬元，總貨值逾億人民幣。

這起案子中，除開傳統(tǒng)式的運(yùn)用透支卡和POS機(jī)開展不法TX的行騙技巧外，團(tuán)伙犯罪還根據(jù)選購“失卡商業(yè)保險(xiǎn)”、虛報(bào)舉報(bào)等方法，騙領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)和車險(xiǎn)公司的退賠償款。

在專業(yè)人士來看，這起案子也給金融機(jī)構(gòu)、車險(xiǎn)公司及第三方支付等金融企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控保持警惕。在其中，關(guān)鍵涉及到商戶管理、客戶否定買賣及退還標(biāo)準(zhǔn)的健全等難題。僅有加強(qiáng)監(jiān)管、補(bǔ)上系統(tǒng)漏洞，才可以進(jìn)一步避免涉信用卡詐騙罪的產(chǎn)生，維護(hù)保養(yǎng)各層面的資金安全。

透支卡被“偷刷”身后有詭異

利用pos機(jī)非法套現(xiàn)：2020年1月，小伙林某向盧灣公安局舉報(bào)，稱其戶下的4張透支卡丟失后，在外地遭別人偷刷消費(fèi)9.八萬元。

詭異的是，林某的4張透支卡在“丟失”前，均存有積極撤銷透支卡支付密碼、臨時(shí)性提高銀行卡額度及向車險(xiǎn)公司選購?fù)钢Эā笆Эㄉ虡I(yè)保險(xiǎn)”等個(gè)人行為。更巧的是，這種透支卡均在同一時(shí)間和地址被別人刷信用卡消費(fèi)。而林某自己對(duì)“透支卡丟失后失竊刷”的歷經(jīng)卻閃爍其辭，語言不合邏輯。這種異常現(xiàn)象，造成了審理案件公安民警的警惕。

根據(jù)深層次核實(shí)，公安民警分辨這并并不是一起一般的透支卡失竊刷案，諸多征兆說明，身后是有蓄謀的根據(jù)否定透支卡買賣、采用虛報(bào)舉報(bào)方法騙領(lǐng)車險(xiǎn)公司賠償款的新式行騙案子。

做賊心虛的林某最后交待了與曹某勾結(jié)行騙的客觀事實(shí)。林某稱，他在網(wǎng)絡(luò)上了解了曹某，在另一方專家教授下，申請(qǐng)辦理了好幾家銀行的信用卡并申請(qǐng)辦理了“失卡商業(yè)保險(xiǎn)”。接著，他將自身戶下的透支卡快拿給在外地的曹某，由曹某在POS機(jī)里開展不法TX，林某則開展虛報(bào)舉報(bào)，以一同騙領(lǐng)車險(xiǎn)公司的失卡保險(xiǎn)公司理賠金。